Analyse de votre portefeuille actuel
Tout commence par une bonne analyse de votre portefeuille actuel effectuée par un conseiller en placement compétent. Grâce à l’étude de vos objectifs et de votre situation, votre conseiller VGPF vous donnera l’heure juste sur vos investissements et pourra vous proposer des solutions efficaces et rentables pour maximiser vos placements.
- Analyse du rendement en fonction des comparables
- Analyse du rendement en fonction du risque
- Analyse de corrélation, frontière efficiente
- Évaluation de vos gestionnaires
- Évaluation des frais de gestion
- Évaluation de l’efficience fiscale
- Évaluation des produits
Élaboration d'un nouveau portefeuille
D'une importance majeure, la première étape sera également la plus simple. Il s'agira de déterminer votre profil d'investisseur, de comprendre vos objectifs et d'évaluer votre tolérance au risque. En respectant ces paramètres, votre conseiller vous présentera ses recommandations complètement personnalisées pour un portefeuille optimal.
- Répartition d'actifs stratégique, géographique et sectorielle
- Sélection de titres et produits (mandats privés, actions, obligations, gestionnaires externes, fonds mutuels, billets, CPG, etc.)
- Gestion active de devises
- Stratégie d'allocation tactique
- Rééquilibrage, suivi continu et évaluation périodique
