Il n’est jamais trop tôt ni trop tard pour planifier votre retraite. En fonction de vos objectifs, notre équipe vous proposera diverses options afin d’optimiser la gestion de votre patrimoine. Grâce à une planification de retraite exhaustive, vous obtiendrez deux bénéfices majeurs.
Premièrement, vous saurez une fois pour toutes s'il y a adéquation entre votre niveau d'épargne et vos objectifs de retraite. Pourriez-vous devancer votre retraite ou devriez-vous la retarder ou épargner davantage? Si beaucoup épargnent trop peu, nombre de gens surestiment également leurs besoins de revenus à la retraite. Nous vous donnerons l’heure juste.
Deuxièmement, une planification de retraite exhaustive implique aussi une planification fiscale visant à minimiser vos impôts et à maximiser votre accès aux rentes et aux programmes gouvernementaux. La séquence de décaissement de vos différentes sources de fonds à la retraite (rente, REER, CELI, compte non enregistré, compagnie de gestion, etc.) doit également être optimisée. Le tout rendra votre retraite plus confortable : C'est notre objectif!
- Planification des besoins, du mode de vie et des revenus
- Simulation de l’évolution du capital retraite en fonction de divers scénarios économiques
- Analyse de Monte-Carlo
- Contrôle des sources de revenus imposables
- Projection de vos déclarations de revenus jusqu’au décès
- Fractionnement de revenus
- Stratégies minimisant le remboursement de la pension de la sécurité de la vieillesse pour les retraités à revenus élevés
- Stratégies maximisant l’accès aux rentes gouvernementales
- Optimisation de la séquence de décaissement des comptes de placement
